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            關于外匯投資技巧及方法

            藝潔

            外匯投資,是指投資者為了獲取投資收益而進行的不同貨幣之間的兌換行為。外匯是“國際匯兌”的簡稱,有動態和靜態兩種含義,下面給大家分享關于外匯投資技巧及方法最新,歡迎閱讀!

            外匯投資技巧

            盡量使利潤延續

            缺乏經驗的投資者,在開盤買入或賣出某種貨之后,一見有盈利,就立刻想到平盤收錢。獲利平倉做起來似乎很容易,但是捕捉獲利的時機卻是一門學問。有經驗的投資者,會根據自己對匯率走勢的判斷,決定平倉的時間。

            如果認為市勢會進一步朝著對他有利的方向發展,他會耐著性子,明知有利而不賺,任由匯率盡量向著自己更有利的方向發展,從而使利潤延續。一見小利就平盤不等于見好即收,到頭來,搞不好會盈少虧多。

            “金字塔”加碼

            “金字塔”加碼的意思是:在第一筆買人某一貨幣之后,該貨幣價格上升,眼看投資正確,在興高采烈之余,便想加碼增加投資。但是加碼應當遵循“每次加買的數量應比上一次少”的原則。這樣,逐次加買,數量越來越少,猶如“金字塔”的模式,層次越高,面積越少。有些人在交易時,一見買對,就加倍購買,一旦市勢急跌,難免損失慘重。而金字塔式的投資,一旦市勢下跌,由于在高位建立的頭寸較少,損失相對輕些。

            處境不明,不沾為宜

            當你感到匯市的'走勢不夠明朗,自己又缺乏信心時,以不沾為宜。如果自己感到沒有把握,不如什么也不做,耐心等候入市的時機。如果已經開盤,大有“食之無味,棄之可惜”的感覺時,不如平盤離場。切勿過份計較賺蝕,冒無把握之風險。

            順勢而為最重要

            外匯買賣不同股票買賣,人們在買賣外匯時,常常片面地著眼于價格而忽視匯價的上升和下跌趨勢。當匯率上升時,價格越來越貴,越貴越不敢買;在匯率下跌時,價格越來越低,越低越覺得便宜。因此實際交易時往往忘記了“順勢而為”的格言,成為逆市而為的錯誤交易者。

            在匯率上升的趨勢中,只有一點是買錯的,那就是價格上升到頂點的時候。匯價猶如從地板上升到天花板,無法再升。除了這一點,任意一點買入都是對的。在匯率下跌的趨勢中,只有一點是賣錯的,那就是匯價己經落到最低點,猶如落到了地板,無法再低,除此之外,任意一點賣出都是對的。

            教你如何計算外匯理財產品

            那么,在購買外匯理財產品后,老百姓如何能精確計算投資收益,衡量自己的投資行為是否可行、合算?精算外匯理財產品的收益主要有兩個方面的測算,一是實際收益水平的測算;二是對幣種間轉換收益的測算。

            以杭州一家股份制商業銀行最新推出的第七期外匯理財產品為例(因為該產品涵蓋了美元和常見非美元外幣理財品種)。

            該系列產品在設計上是一種常見,收益率每月不同,逐步抬高的形式。如何計算實際的收益率呢?以投資100美元為例。第一個月的收益為100×2.9%/12個月=0.24美元。(年利率是指存一年可以得到的收益,存一個月就要除以12個月。)同理,計算出第二個月和第三個月的實際收益是0.25美元和0.26美元。三個月合計收益為0.75美元。

            前面說了,年利率是指存滿一年(或12個月)獲得的收益,上述0.75美元的收益是3個月得到的,折合年收益,可做以下轉換:0.75/3×12=3美元,這個3美元是100美元存一年獲得的,所以實際收益率為3%。

            換算公式:實際收益率=在投資期間獲得的總收益/投資的`期間(折成月數)×12×100%。

            在實際投資中,很多投資人看中了澳元和英鎊的收益比較高。很多人計劃用手中的美元換成澳元或英鎊后參加理財產品的投資。那在什么樣的情況下才能獲得比美元高的收益呢?美元兌換成其他幣種后,雖然可獲得較高的利息收益,但是中間涉及匯率變動的問題,而外匯市場上各幣種間的匯率每天都是浮動的,也就是說到期后,還存在通過當時匯率折算回美元才能比較實際收益水平。

            當然對于有實際英鎊和澳元需求的,比如要去留學或旅游使用的,以及持有澳元的客戶購買上述理財產品,那還是合算的。

            以澳元為例:首先計算澳元的實際收益率:(4.5%/12+4.7%/12+5%/12)3澳元與美元的收益差為:4.73%-3%=1.73%很多人會認為只要匯率不下跌1.73%,就是合算的,其實這和當時的兌換匯率是有關系的。

            以投資1000美元為例:1000美元投資A計劃,那么3個月后實際投資收益7.5美元。(1000×3%×3/12=7.5)假定美元兌換成澳元的匯率為0.77,那么1000美元可以折算成1298.7澳元。(為簡單起見,按1300澳元計算),3個月后投資收益為15.39澳元。

            到期本利合計1300+15.39=1315.39澳元那么保本的匯率為1000/1315.39=0.7602也就是說3個月后,如果美元兌澳元匯率為0.7602,則基本保本;如果匯率在0.7602以上,都是贏利的,特別是如果匯率在0.77以上,那么客戶不僅可以獲得原有理財C計劃合約中所規定的收益率,還能額外獲得匯率上漲所帶來的收益。當然如果三個月后匯率跌破到0.7602以下,那么此次投資將不如直接用美元投資的收益。

            根據以上計算,投資者在購買之前,還必須考慮三個月后澳元兌美元的匯市走勢。通過對遠期匯率的預期,來判定投資的收益區間,大致確定收益與風險。需要指出的是,在外匯市場上,澳元和英鎊的表現完全是兩種不同的風格,投資者需要有比較清醒的認識。

            如何應對外匯理財風險

            應對波動加劇,需要更迅速的管理措施

            許多公司都設有向董事會報告的財務(或風險)委員會。而那些沒有設立財務(或風險)委員會的公司可能希望通過成立一個專責委員會,負責制定公司風險管理戰略,以加強公司靈活性。如果公司所有關鍵財務決定都必須通過董事會會議予以批準,那在時間就是金錢的當下,可能將公司置于不利的競爭地位。

            改進報告方法,適應全球新環境

            盡管外部財務報告近乎每年都在變化,所需披露的信息愈加復雜,但許多公司的內部管理報告依然沒有改變。極少有公司能夠每月對風險進行定性報告,并報送董事會。面對當今市場波動帶來的史無前例的挑戰,高級管理層更需要了解市場的.劇烈震蕩對收益和現金流量造成的影響。簡而言之,場景分析可用于報告企業對匯率變化的敏感度。

            相對復雜的,可在高質量管理報告中,利用精密的方法和模型來反映貨幣波動情況,并對特定時間、特定置信區間內的最大虧損進行評估預測。這些方法通常包括風險價值法或風險調整現金流量法。許多資金管理系統的風險管理模塊可簡化外匯風險模型的設計,并協助外匯衍生工具的計量和電子化交易。

            套期策略與商業目標相匹配

            有時候,靜觀其變是最好的辦法。而有些情況下,則需要我們采取相應行動。該如何選擇合適的套期策略?答案是:遵從您的業務需求。外匯波動對您的業務帶來怎樣的風險?利潤表的波動固然不受歡迎,但對供需關系,相對競爭力,償債能力或凈現金流的影響又會如何?掌握這些信息,有助于您的公司制定與業務需求相匹配的套期策略,并找到合適的套期工具。當然,套期期間亦需慎重考慮。

            風險管理迫在眉睫

            風險管理策略最終是要使投資者了解風險對利潤的影響。盡管套期工具是用來對沖未來區間的風險,但是往往因為會計準則所要求的“按市價計量”直接影響當期損益。然而,只要風險管理策略制定得當,套期活動通常能夠滿足“套期會計”的要求。該會計模型旨在使套期工具對損益的影響與套期項目相匹配。要制定最佳的套期關系可能并不容易,但是通過精心策劃的方法以將無效的影響(即,利潤表的波動)最小化是值得的。


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